2016年10月22日 星期六

幹老師免費Excel股票記錄表Testimonial真的太好用


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===== 本文開始 =====

幹老師免費Excel股票記錄表,
Testimonial: 真的太好用!~~~淚謝幹老師。

此工具,適合用於個人股票記錄
當前手續費設定為Cash Up Front 0.1%, min RM 8,
Share Margin Financing 0.42%, min RM 12。
手續費不是上述者,變通方法可以透過餘額調整來適應其他商品及市場。
未來有空,才會改版成可以適應各種商品或市場手續費的版本。

此工具,目前只提供易於使用的功能:
- 庫存股價自動更新;(感謝klse.i3investor.com提供股價更新)
- 買賣盈虧記錄;
- 歷史個股交易總結;
- 內部報酬率 IRR 計算。
其餘功能,由於比較複雜使用,故已屏蔽,如:
- 資產配置再平衡;
- 資產記錄及走勢圖;
- 退休計劃表及里程碑。

有基本Excel操作經驗的,應能順利學會使用。

幹老師免費提供投資或投機工具,
恕不私訊網訊解說與指導該工具。

關於工具的補充說明:
- 雖為免費版本,但可以無限期使用(一檔用到下一代都沒問題=D),就算以後幹老師有改版,也能輕易把記錄轉移至新版;
- 本工具的製作環境是Microsoft Excel 2016版本,不確定低於該版本的環境是否能夠正常使用;
- 幹老師不確定所提供的檔案是否受電腦病毒感染,使用前請自行掃毒,本檔案可能需要開啟宏功能Macro Enable或VBA Enable功能或啟用內容Contents Enable;
- 該檔案可以修改部分儲存格及儲存檔案,請自行備份幹老師提供的原始檔案。

通關密語、通關密語、通關密語
02 FishinVestor Profit Loss record with IRR calculation

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2016年10月21日 星期五

幹老師搶反彈戰法(以M3TECH為例)

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===== 本文開始 =====

繼上一篇,
317是一個能讓馬來西亞小股東-100%以上的股票(內附8日IPO戰法)
幹老師分享的8日IPO戰法,迴響熱烈。

幹老師不藏私,今日再教另一個投機戰法。

搶反彈戰法

搶反彈訊號觸發條件:
1.滿足前波跌幅;
2.量至少20日持續收縮,
    再出現大於10VMA或20VMA的3倍大量;
3.至少要有停損1:停利3的期望,下單價位,
    公式:
    =(目標價-停損價)/(停損份數+停利份數)+停損價。
4.停損若10日不觸發,
    使用CBL2日上移停損,持續上移。

案例如上圖,說明皆在圖內,請慢用。
請理解,投機是機率遊戲,
想要高獲利,就要承擔高風險。

投機與投資

幹老師設本blog是為了宣導投資,而不是投機。
幹老師知道,一開始就跟股友說投資,肯定沒人聽得進去。

師父領進門,修行在個人。
幹老師的投機方法,就算教了,也很少人能夠成功。
因為,成功的交易者,
必須心錢法三者到位,成功交易者養成之要素

請投機者除了一味找尋訊號方法,不要忽略資金控管及心法。
如果有投機者,
因為讀到幹老師所謂的心法錢而內化成為成功的投機者,
亦是好事一樁。

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===== 本文結束 =====

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2016年10月19日 星期三

317是一個能讓馬來西亞小股東-100%以上的股票(內附8日IPO戰法)



===== 本文開始 =====

8日IPO戰法

IPO嫂,專注IPO,自從向幹老師習得“8日IPO戰法”,從未失手。
很久沒跟幹老師聯繫的IPO嫂,最近告訴幹老師她的故事。

IPO嫂說,若不是317,
她今天應該在奧克蘭鴨子湖(Western Springs)賞候鳥。

上圖,是IPO嫂鄰居8月時候拍的。
IPO嫂心碎,打算趁317價值還足夠買機票到鴨子湖,進行療傷之旅。

千年道行一朝喪

317抽籤時,IPO嫂並沒抽到,這並不礙事。
IPO嫂之所以稱IPO嫂,
當然不只是局限於抽籤那麼初級的操作。
IPO嫂深知熟悉IPO行情,
行情嘛,沒幾天怎稱得上“行情”呢!
再怎麼說,
317可是做大生意的呢!
於是,
在317首日開盤時成為第二名0.55價位搶進RM 495,000共900,000 Units。
(股友:幹老師,第1名呢,是誰? 幹老師:IPO嫂的街坊News伯。)

怎個一朝喪? 請繼續往下看。

IPO嫂此前戰績

喔,還是不得不介紹一下,IPO嫂的8天IPO戰法及戰績。
0001 SCOMNET 首日開盤,買進0.175,第8天0.22賣掉,獲利25%;
0002 KOTRA 首日開盤,買進1.98,次日買進1.52,第8日1.95賣出,獲利11%;
0005 PALETTE 首日開盤,買進0.75,第8日1.66賣出,獲利221%;






0132 TDEX 首日開盤,買進0.49,第8日0.51賣出,獲利4%......
0133 ......由於代號敏感,請自行加.kl在0133後面,再google一下啦~~~

基於幹老師blog的篇幅有限,IPO嫂的戰績,不能一一列出。
她已經從2002年3月18日的RM 8,872.50,
滾到2006年9月7日的RM 614,317,6,900%獲利!(317有暗示)

IPO嫂跟街坊News伯說,他打算做到0138.kl就移民到紐西蘭。

幹老師,回來啊,標題、標題、標題!您跑題啦~~~

317是一個能讓小股東-100%以上的股票

Date
Events
Investment
Value
P/L
Return
2006/9/7
IPO首日開盤買進
500,940
495,000
-5,940
-1.20%
2012/12/20
reduction 0.08 + consolidation 51
500,940
54,000
-446,940
-90.29%
2013/2/15
Right issues 11 @ 0.10
519,156
52,000
-467,156
-94.37%
2014/8/27
Warrants/Right issues 32
519,156
65,200
-453,956
-91.71%
2015/5/17
consolidation 41
519,156
40,100
-479,056
-96.78%
2016/6/10
Warrants/Right issues 21
519,156
30,800
-488,356
-98.66%
2016/10/19
IPO嫂故事,成為傳奇。
519,156
16,225
-502,931
-101.60%

Date
Mother
Units
WB
WB-Units
WC
WC-Units
WD
WD-Units
2006/9/7
0.550
900,000






2012/12/20
0.300
180,000






2013/2/15
0.125
360,000
0.035
200,000




2014/8/27
0.105
360,000
0.065
200,000
0.060
240,000


2015/5/17
0.190
90,000
0.055
200,000
0.050
240,000


2016/6/10
0.145
90,000
0.040
200,000
0.035
240,000
0.030
45,000
2016/10/19
0.070
90,000
0.020
200,000
0.020
240,000
0.025
45,000
備註:由於IPO嫂口述,不保證以上記錄及算法正確。

很多人看不懂,為什麼是 -100%以上,是因為Right issue跟股東要原投資以外的錢啦,
還有手續費呢,不要算嗎?
不跟Right issue,就是等著侵蝕股權,白吃豆腐;跟,哈哈,就中圈套了。
幹老師最喜歡看德州撲克大賽的了,一手好牌的,扮豬吃老虎。

本文故事,純屬虛構,如有雷同,純屬巧合!

News伯呢

雖然早已停損殺出,遭遇也不會好多少,只知道News伯從此知道什麼是Old Thousand股。

幹老師快速指導:
1. 有故事,就要汲取故事的教訓,在騙子的世界里,騙子是做對的事情。咳咳,不認同“騙子是對的”的朋友,請看暢銷書《與神對話(一) Conversations with God 1》,作者Neale Donald Walsch。
2. 世上騙子何其多,人在江湖漂,難免會挨刀,在還沒被騙前,我們可以罵騙子,而被騙後,就不要罵騙子,因為肯定是我們自身做錯了,唯有承認自己的過錯,才能洗練我們的身心。
3. 8日IPO戰法有心法,光有秘技還不足,半桶水,請勿效仿。
4. 老千股行為,請自行google,幹老師不想被掛上標籤,馬來西亞老千股第一人。

股友: 幹老師,您是不是忘了用Old Thousand來代替老千股啊?
幹老師: 股友用了google translate是吧??? 都怪google太強了。

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===== 本文結束 =====

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2016年10月14日 星期五

PTARAS和PTRANS傻傻分不清囉


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===== 本文開始 =====

PTARAS和PTRANS傻傻分不清囉,夠力。

幹老師都還沒回過神來,
就說PTARAS基本面mshmdwt,管理層zhgzhj,短期bml,中期yqd,長期ktz,
股價處於ABC,長線12345。

波浪高手,您懂的~~~
老實說,
幹老師不相信波浪理論,
橫看成嶺側成峰,遠近高低各不同,《題西林壁》, 蘇軾,蘇東波。

幹老師習慣性離題,拋墨水的同時,又shoot到不少波浪的擁護者和老師,
躺槍*請別太認真,生幹老師的氣,傷身。
沒有人招惹幹老師,
只是希望股民少走冤枉路,拖累家庭財務。

*躺槍,
是躺著也中槍的縮略語。
躺著也中槍,躺著夠低了吧?
居然都能被子彈打中!
意思,
自己什麼也沒做,沒招惹別人,卻被別人言語攻擊給打擊了。

幹老師就懶得另寫文章來數落“完美的波浪理論”,
大家參考一下這篇吧,寫得非常好,
破解波浪理論 - 大師沒有告訴你的話。(<=這是外網鏈接)
該文作者結論:
波浪理論的強處不在策略,在於強大事後解釋方案。
(以上鏈接是外網,如果想看打開不了,
請Facebook幹老師,如果幹老師電腦還有備份這篇文章。)

抱歉,
以上又扯遠了。

回來,回來,回來本文主角。
PTRANS? O_o|||
Goreng啦,就不要看基本面了嘛!
有空,
也許幹老師要寫一篇標題為“公司股票上市之老闆的動機”(待發佈)。

德州撲克,
還要分析對手風水及荷官八字?
技巧比較重要啦!
輸贏很大程度上取決於玩家的功力,好牌壞牌機率應該趨近於50%:50%。

對於PTRANS,
幹老師不做事後解釋,趁它IPO還燒,希望有拿IPO的散戶朋友,謹慎加機靈。
幹老師大膽假設,跳過求證,
該股不能投資,投機要有技巧。
在此留下記錄,附上上圖照片,解析度應該足夠放大來看車上有幾個人。
有人說1人,有人說0人,說0人的朋友真風趣。
拍攝地點:Near KFC and Petronas, Gunung rapat, Ipoh.
拍攝時間:2016年10月14日, Friday, 11:10AM
拍攝者:幹老師,於Petronas油站加油。

備註:
大家用力分享的同時,請不要讓PTRANS老闆和莊家知道幹老師唱衰,
破壞了他們打算量縮價漲至0.300的目標,當前0.170,意味著還有76.47%的上漲空間。
他們跟幹老師住得近,見面時不曉得還能不能君子動口不動手。
請細看PTARAS和PTRANS,別看錯了,幹老師還檢查了好幾遍才發佈。
不然PTARAS股東就誤會大了。

很多讀者提醒幹老師說過要免費分享下述這個工具,
庫存股價自動更新+買賣盈虧+個股交易總結+兼IRR計算Excel記錄表,
現已發佈如下,
幹老師免費Excel股票記錄表Testimonial真的太好用
幹老師沒忘記,預計今年內會發佈,
已經在幹老師專頁按讃的,追蹤專頁文章的,一旦發佈,您刷Facebook時將會看到喔!

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2016年10月13日 星期四

期權定價工具 Warrants Options Calculator


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===== 本文開始 =====

該工具不適合投資者,只適合投機者。

該工具除了提供期權定價計算(Warrants權證、Options選擇權),
還附有歷史波動率計算。

與本篇有關聯的文章:
Warrants投機決策及評價方法(以OCK-WA為例)

期權是高風險高獲利的商品,
買方風險有限獲利無限,賣方獲利有限風險無限。

期權定價工具,只適合進階型期權投機者。
新手請直接繞路。

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通關密語、通關密語、通關密語
01 FishinVestor Warrants Options Calculator

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2016年10月12日 星期三

定期定額vs定期定值vs定期定股


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===== 本文開始 =====

上班族不能錯過的投資常識!

前面討論過,單筆投入vs定期投入
定期投入追求的是賺錢的穩定性與持續性,而不是爆發力。

單筆投入

《漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略》
(A Random Walk Down Wall Street: The Time-Tested Strategy For Successful Investing),
作者是墨基爾 (Burton G. Malkiel),
提到股價“隨機漫步”,
是經由許多實證研究的結果,預測股價幾乎是不可能的。

單筆投入的報酬率,
跟買入成本,有最直接的關係。

實際投資交易的情況是,
好的買進價格很難等待,
買進之後卻繼續下跌,不知道哪裡是底部。

如果我們知道什麼時候是貴什麼時候是便宜,
當然就不屑什麼定期策略了。

假設以下兩個極端情況,
單筆投入是歷史低點買入,那就勝定期法;
單筆投入是歷史高點買入,那就輸定期法。

定期策略

定期策略,
藉助機械化操作方式以排除人性的失誤操作,
目標放在最大化賺錢的機率下,賺取投入標的合理的資產報酬。

由於定期策略講究機械化操作,
選好標的後,不帶主觀判斷買賣點,屬於“被動投資策略”。

這類定期機械化操作方式的好處是:
- 消除人性,不貪婪不恐慌,避免追高殺低,該買則買,該賣則賣;
- 不太在意短期股價波動,把自己從股市解脫出來;
- 買賣決定都會自動化,避免主觀判斷而做錯決策;
- 避免單筆買在高點;
- 明確的方案,一致性的操作,可以回測歷史效果;
- 具有多個市場歷史數據證實可行;
- 只要經過一經濟循環,一定有正報酬;
- 低知識門檻,不需要花太多時間學習;
- 容易操作,自己買賣,省下基金管理費或高額手續費。

缺點?
操作過程很無聊,
跟朋友聊股票很遜,
不能成為暴發戶。(擇時交易投機者,又有幾個暴發戶呢?)

就算是定期投入,例如每月第一個交易日買入一次,也有三種常被討論的方式:
- 定期定額(Dollar Cost Averaging),
每期買入固定金額股票或基金,例如RM 10,000,則可獲得股數或單位,視當前股價而定;
- 定期定值(Value Averaging),
設定每期讓自己的計劃資產增長多少,例如也是RM 10,000,但是每期投入金額就可能都不一樣,如果標的價格下跌,那麼這個月就要多投入一點錢,才能讓資產總額成長一萬元,但是如果上個月是上漲,就可以投入少一點錢,這樣就可以在低點多買一點,高點少買一點,降低平均持有的成本;
- 定期定股(Constant share),
每期買入固定股票股數或基金單位,例如10,000單位,金額則隨單價而多投或少投。

定期策略比較

請參考上圖,三種定期策略的幾個參考案例比較。

備註:
以上例子為簡化的案例,不足以詮釋策略的絕對性,實際股市的年漲跌百分比應接近常態分佈,不會是例子中的固定漲跌比率。
特別市況,
定期定額DCA有可能同時超越定期定值的絕對值、總回酬及IRR三者。
(幹老師正在推銷定期定值VA呢,恕省略定期定額DCA的優勢市況。)

總結三者“不夠”全面的比較:
- 定期定值VA,除了“穩定下跌”的走勢,90%機率*能夠取得最好的IRR、投入金額最少;
- 定期定值VA,最愛大跌還能大漲的走勢;
- 定期定額DCA,表現最為穩定,通常,不是最差,也不是最好;
- 定期定股CS,表現大好大壞,遇到長期走高的標的,投入金額通常是最多的。(買高,意味著風險最大!!!)

*《定期定值投資策略》(Value Averaging:The Safe and Easy Strategy for Higher Investment Returns),作者麥道森 (Michael E. Edleson),1988年提出的定期定值法VA,歷經回溯測試多個股市表現,證實有90%機率在投資報酬率會贏過定期定額DCA。

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大家的支持與鼓勵,是幹老師寫作的動力。

幹老師快速指導:
1. 幹老師淘汰定期定股CS,因為獲利不夠穩定,大好大壞。
2. 定期定額DCA在定期策略中,屬於攻守兼備,大部分情況報酬適中,薑還是老的辣,適合大部分投資人。由於該策略容易操作及一般都具有不錯的表現,幹老師並沒有把這個古老的策略打入邊疆。
3. 無奈幹老師喜歡吃小辣椒,認為定期定值VA是定期投資者最值得實踐的,只要定出期末終值,每期投入多少,交由市場決定,預留正負1年的退場計劃,90%機會可獲得最優IRR,尤其適合如小孩教育基金規劃、環遊世界預算或退休金規劃這類有大概到期日預定價值的投資計劃。
4. 仿效定期定值的概念,幹老師延伸出資產配置再平衡配合技術分析的“半主動投資策略

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2016年10月7日 星期五

OCK-WA今天可創天量(順便說明WA的停損概念)


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原本今天是計劃要免費分享,
庫存股價自動更新+買賣盈虧+個股交易總結+兼IRR計算Excel記錄表,
現已發佈如下,
幹老師免費Excel股票記錄表Testimonial真的太好用
哪知,
OCK-WA今天睡醒,
好東西Excel記錄表,就留到下次啦。

投機與投資

重申,幹老師提倡長期投資。
而本篇OCK-WA,
是幹老師少有的長期投機標的之一。

另外的投機標的,
如SALUTE當前價1.36,IPO價0.80至今142天內上漲超過70%。
幹老師“認為”,北車還會繼續跑。

說鬼故事

回來專注OCK-WA,基本面沒什麼值得太深入,
就光看未來的蘿蔔,已經好得讓人難以置信。
加上老闆Ooi暗示了實在是太多的未來遐想,
收購還沒停止、分拆上市、REIT化。
真的,這種步伐,
幹老師完全跟不上,懷疑是海濤法師所謂的業障。

請注意,玩OCK就是玩投機,
投機,請不要玩身家。
因為幹老師設計的投機勝率期望,少於30%,
幹老師有可能10次錯7次以上,
但是贏的那3次以上,就要期望是平均停損的3倍以上。

上一回得意忘形,以為突破成立,結果隔天就掉頭。
這個故事,就告訴我們,
再怎麼有勝算的訊號,都可能是假訊號。
主力的耐性,真的真的很夠,
OCK就是很好的例子。
這篇,
Bingo! OCK帶量突破0.84

雖然,短期脾氣難以抓摸,
但是幹老師抓長期如3個月以上,
還是比較有把握的。

天量有天價

這回,OCK-WA,盤中12:28pm已經逼近歷史最大量,
還有下午盤,就算不創天量,也能創下半年最大量。
今天若能創下歷史天量,這就深具意義,
大好或大壞,您猜呢?
幹老師相信,天量有天價,但,這是傳言。

理論上,
有交易量,對上漲是有利的。
更多的換手率,代表更多貪婪的人在參與。
尤其是成交金額足夠大,當前成交了RM 4.8mil,
今天如果能夠完成RM 10mil目標,
就更可能是來真的。

估價與目標價

至於估價,
0.23以下都是好價,
至於停損,就是投入虧得起的投注額,或者設在0.16。

幹! 30%以上的停損?

請知悉,
若是使用普通股的2%~10%停損法則,
WA上下跳動幅度大,加上時間價值會流失,
等不到母股表態,上衝下洗,一味停損,是不明智的,
玩WA是要長期抗戰才會獲利豐厚。
所以,
幹老師是押輸得起的注碼,控制金額也是停損的一種方式,
但不適用於股票和期貨。

再者,
WA具有領跌功能,若真跌的話,將會比母股跌更快,
用母股來確認真跌,輕舟已過萬重山。
搞WA停損,
一般都是重傷至命垂。

題外話,
投機寧買當頭起,
這句話是對,也是錯。
就看停損,
是不是做得好。

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2016年10月1日 星期六

單筆投入vs定期投入



===== 本文開始 =====

如果您是(或打算成為)長期投資者,才有興趣本篇。
不是長期投資者,也可看看長知識,了解長期投資者頭腦到底在想什麼。

假設同樣的投資時長且投入風險資產*的總金額一樣,
到底單筆投入好,還是定期投入**好?

@@@不想看長篇大論的,可以直接看文末的幹老師快速指導。

*風險資產如股票,定期存款及公債是非風險資產。
**定期投入,例如每月或每季或每半年買進RM 5,000的股票,攤平持有成本。

上圖,簡化討論四種情況(當然還有其他情況),
A.一路上漲,定期投入將會少賺,單筆投入勝。
B.一路下跌,定期投入將會少賠,定期投入勝。
C.先跌後漲,定期投入將會有賺,單筆投入會虧損,定期投入勝。
D.先漲後跌,定期投入將會虧損,定期投入會虧損,單筆投入勝。

以上看似平分秋色,實際情況,我們還要考慮:
- 風險資產類型,假設風險資產是指數型ETF或30個藍籌股,
   這類資產長期一定會跟隨經濟成長而上漲,
   況且,一般也都可能會遭遇大幅回檔30%以上,很少一路上漲不回頭。
   針對長期看漲的資產,所以B和D可以忽略不考慮。

- 投資期長短限制因素,
   有時候我們等不到價格創下歷史高價或越過投資期開始的高點,
   就要因為需要用到大筆金錢而結束風險投資的全部部位。
   其中,A情況是賺錢的沒問題,
   而C情況,可能就是關鍵。
   當投資期結束時,價格就算沒有越過投資期開始的高點,
   也能夠賺到錢,只要“稍微”反彈,漲超過長期累積以來的平均價即可。
   因此,
   代表在有限時長的投資期內,定期投入具有“比較容易”賺到錢的特性。
   反觀單筆投入,
   就可能必須等到越過成本價才能賺錢,可能要用上更多時間來恢復股價。
 
- 單筆投入,牽涉擇時交易。
   單筆買入成本,
   若高於未來定期平均價,則表現比較差,
   若低於未來定期平均價,則表現比較好。
   由於,
   很多學者和文獻如《漫步華爾街》都證實,
   股價“隨機漫步”,預測股價幾乎是不可能的。
   所以,
   單筆投入,就不一定能賺錢了。
 
- 現實情況,如果我們不是已經退休或剛繼承一筆遺產,
   而是每月領薪,未來多月陸續有定期儲蓄的資金將會投入風險資產。
   那麼,
   我們可能更關心“定期投入vs非定期投入”之間的選擇,
   而上面也提過了,股價“隨機漫步”,
   因此,對於長期投資者,
   定期投入就變成合理的選項。
   
下一篇,將會再介紹定期投入的好處,討論比較常見的三種定期策略,
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幹老師快速指導:
1. 單筆投入雖然有較高的報酬期望,但不一定能賺錢。
2. 定期投入法適合大多數長期投資者,除了符合定期儲蓄投資的狀況,也具有比較容易賺到錢的性質

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